Tài chính và đầu tư là gì? Đầu tư tài chính nói chung và đầu tư tài chính cá nhân nói riêng hiện đang là 2 hình thức được nhiều người chú ý đến, Vậy tài chính và đầu tư là gì? Qua bài viết dưới đây sẽ cung cấp thêm nhiều thông tin hơn đến bạn đọc, cùng tham khảo nhé.
Tài chính và đầu tư là gì?
Đầu tư là quá trình hy sinh những giá trị chắc chắn ở hiện tại để đổi lấy những giá trị không chắc chắn được kỳ vọng lớn hơn trong tương lai
Quyết định đầu tư (Investment Decision) đây là một thuật ngữ dùng trong kinh doanh để chỉ những quyết định liên quan đến việc tham gia đầu tư các sản phẩm có khả năng mang lại lợi nhuận cao cho nhà đầu tư. Đây là quyết định quan trọng nhất góp phần tạo ra nguồn lợi nhuận giá trị cho doanh nghiệp.
Quyết định đầu tư gồm những loại nào?
Quyết định đầu tư giữ một vai trò rất quan trọng giúp các nhà đầu tư có thể dễ dàng xâm nhập vào thị trường đầu tư, giúp các doanh nghiệp dễ dàng triển khai các chiến lược nhằm đảm bảo và tăng trưởng các mục tiêu dài hạn trong thị trường cụ thể. Để có những quyết định đầu tư đúng đắn và phù hợp với từng hoàn cảnh khác nhau, chúng ta có thể chia quyết định đầu tư thành các loại sau đây:
Đầu tư hàng tồn kho
Là đầu tư vào nguyên vật liệu, bán thành phẩm và thành phẩm. Trong đó, hàng tồn kho được luân chuyển xoay vòng khi chu kỳ sản xuất lặp đi lặp lại. Mức đầu tư vào hàng tồn kho giúp doanh nghiệp dự đoán được nhu cầu tương lai và kế hoạch sản xuất tương ứng để điều chỉnh hành vi cho phù hợp.
Đầu tư chi phí chiến lược
Đây là loại đầu tư nhằm tăng cường sức mạnh thị trường của doanh nghiệp khi cạnh tranh với đối thủ cùng mặt hàng bằng việc các nhà đầu tư sẽ tiến hành đầu tư vào các chiến lực phát triển của doanh nghiệp. Phương pháp này phải mất một khoảng thời gian nhất định mới mang lại hiệu quả.
Đầu tư chi phí hiện đại hóa
Ở phương thức đầu tư này, các chủ đầu tư sẽ ứng dụng công nghệ hiện đại, đổi mới các trang thiết bị để phục vụ cho quá trình sản xuất, kinh doanh nhằm giảm chi phí sản xuất và nhân lực của tổ chức.
Đầu tư mở rộng cho một doanh nghiệp mới
Đây là dự án đầu tư được hoạt động bằng cách doanh nghiệp sẽ bắt đầu với một doanh nghiệp mới và đa dạng hóa dây chuyền sản xuất mới
Đầu tư thay thế
Doanh nghiệp sẽ thực hiện dự án đầu tư này bằng cách thay thế các tài sản lỗi thời và hết hạn bằng những tài sản mới, hiệu quả hơn phục vụ cho quá trình thực hiện các dự án.
Đầu tư mở rộng
Loại hình đầu tư này còn có tên gọi khác là mở rộng vốn. Ở loại hình đầu tư này, doanh nghiệp tiến hành phát triển sản phẩm theo hướng đơn phương và mở rộng năng lực sản xuất cho các sản phẩm hiện có.
Quy định chung về bảo hiểm liên kết đầu tư
Bảo hiểm liên kết đầu tư là gì?
Còn gọi là bảo hiểm liên kết đầu tư (Investment-Linked Plan) Là loại hình bảo hiểm nhân thọ đặc biệt có kết hợp hai tính năng bảo vệ dài hạn và nhu cầu đầu tư có khả năng sinh lời cao. Phí bảo hiểm sẽ kết hợp giữa phí bảo vệ và số tiền tham gia các quỹ đầu tư liên kết. Với năng lực và kinh nghiệm của các quỹ đầu tư này mà giá trị tài sản có thể thay đổi nhờ những biến động của thị trường.
Tài chính và đầu tư là gì? Tại Việt Nam có rất nhiều sản phẩm đầu tư linh hoạt từ các công ty bảo hiểm uy tín như Manulife, Prudential, AIA, Daiichi…
Đặc điểm của sản phẩm bảo hiểm đầu tư
+ Người tham gia bảo hiểm sẽ quyết định số tiền tham gia đầu tư vào các quỹ ngoài số tiền phí bảo hiểm bảo vệ
+ Giá trị đáo hạn của hợp đồng chính là giá trị của khoản đầu tư
+ Sản phẩm có tính linh hoạt cao, người tham gia có thể hoán đổi giá trị đầu tư, hoặc điều chỉnh chi phí liên quan đến phí bảo hiểm
+ Công ty bảo hiểm có các loại hình quỹ đầu tư khác nhau phụ thuộc vào khẩu vị rủi ro của khách hàng như quỹ cân bằng, quỹ tăng trưởng, quỹ ổn định ….
Có nên tham gia Bảo hiểm liên kết đầu tư?
Với những đặc điểm nổi trội ở trên thì rõ ràng đây là loại hình bảo hiểm phù hợp để nên tham gia. Đặc biệt từ độ tuổi trẻ, có thể thông qua quyền lợi bảo vệ và đang tìm kiếm kênh đầu tư sinh lời thụ động thông qua sự quản lý quỹ của các chuyên gia tài chính hàng đầu.
Các loại Bảo hiểm liên kết đầu tư
Thông thường loại hình sản phẩm này được phân thành 2 loại
+ Bảo hiểm liên kết đơn vị (Unit Linked Insurance Plan – ULIP)
Tài chính và đầu tư là gì? Là loại hình bảo hiểm nhân thọ cho phép người tham gia bảo hiểm được lựa chọn phân bổ số tiền đầu tư của mình thông qua các quỹ đầu tư thuộc vào khẩu vị rủi ro. Ví dụ người tham gia lựa chọn phần nhiều vào các quỹ đầu tư tăng trưởng thì số tiền đầu tư sẽ được các chuyên gia phân bổ tập trung vào các sản phẩm có khả năng sinh lời cao như cổ phiếu trên thị trường chứng khoán. Tuy nhiên sản phẩm này không cam kết về tỷ suất lợi nhuận.
Qua bài viết trên đã cung cấp đến bạn đọc những thông tin về tài chính và đầu tư là gì? Phân loại đầu tư phổ biến. Hy vọng những thông tin trên của bài viết sẽ hữu ích với các bạn đọc, cùng tham khảo nhé.
Lộc Đạt – Tổng hợp & chỉnh sửa
Tham khảo ( luatminhkhue.vn, timo.vn, … )
